Пензенский областной суд оставил без изменения приговор Ленинского районного суда г. Пензы от 7 ноября 2022 года, которым Б. 1996 г.р. и К. 1998 г.р. - жители Воронежской области, а также Н. 1988 г.р. - житель Саратовской области признаны виновными в мошенничестве, совершённом организованной группой, в крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК Российской Федерации).

   Суд установил, что Н. и Б. в январе 2021 году создали организованную преступную группу для хищения денежных средств у жителей г. Пензы и области, желающих получить кредит. Позже в состав группы вошёл К.

   Для привлечения потенциальных клиентов мошенники под видом оказания информационно-консультационных услуг в сфере кредитования, использовали фирму, зарегистрированную знакомой Н., не осведомленной о преступных намерениях участников группы, название которой схоже с названием известного коммерческого банка, приобрели атрибуты банка: рекламные вывески, печати, штампы с факсимильными подписями от имени его генерального директора, арендовали офисное помещение по ул. Володарского, 20, оборудовав его необходимой мебелью, офисной и компьютерной техникой, средствами связи, набрали штат сотрудников и, не ставя их в известность о преступном умысле, обучили порядку общения с клиентами, приемам психологического воздействия на них, разработали бланки заявок на получение кредита, договоры на оказание услуг, товарные чеки.

   Мошеннические действия участников организованной группы заключались в обмане обратившихся в офис граждан, нуждающихся в кредитных денежных средствах и получивших отказ в их предоставлении в иных кредитных учреждениях, относительно реальной возможности получения кредита в их офисе либо в ином банке после внесения ими определенной денежной суммы (первоначального взноса) на депозитный или авторизированный счета.

   Таким образом с 15 марта по 1 апреля 2021 года они обманули 23 клиента, похитив у них более 640 000 рублей. Дальнейшая деятельность участников организованной группы была пресечена сотрудниками полиции.

   Как следует из показаний одной из потерпевших, на нескольких сайтах она разместила заявку на получение кредита. Ей позвонили из банка и заверили, что проблем с одобрением кредита не будет. Она согласилась и пришла в офис по ул. Володарского, 20. Каких-либо сомнений, что в данном здании располагается официальный офис банка, у неё не возникло. Ей сообщили, что кредит одобрен на сумму 150 000 рублей. Однако, для получения этой суммы она должна внести на депозитный счёт банка 18 000 рублей для подтверждения её платежеспособности перед банком, а в случае возникновения у нее финансовых трудностей эти средства могут быть направлены на погашение её обязательств по кредиту. Она согласилась и передала специалисту деньги, но получить кредитную карту сразу не смогла, пришла за ней вечером. В офисе она встретила сотрудников полиции, от которых узнала, что данная организация больше не работает, и её руководители подозреваются в мошеннических действиях. В ходе рассмотрения дела ей был полностью возмещён причинённый ущерб.

   Другая потерпевшая отдала мошенникам более 30000 рублей, но впоследствии получила отказ в одобрении кредита. Она потребовала вернуть ранее внесенные денежные средства либо выдать кредит, но ответа так и не получила, на её телефонные звонки не отвечали.

   При назначении наказания суд учёл, что подсудимые впервые совершили преступление, частично признали свою вину, раскаялись в содеянном, активно способствовали раскрытию и расследованию преступлений, добровольно возместили имущественный ущерб, имеют положительные характеристики.

   В результате суд назначил каждому из подсудимых наказание в виде 3 лет лишения свободы с отбыванием в колонии общего режима.

   Не согласившись с приговором в части назначенного наказания, осуждённые и их защитники подали апелляционные жалобы, которые судебной коллегией по уголовным делам Пензенского областного суда оставлены без удостоверения.

   Приговор вступил в законную силу.